存取款5万要登记是什么意思 怎么进行登记
发布日期: 2022-02-08 12:16:07 来源: 探其财经

步入新的一年,银行对于资金的监管也愈发严格,近日银行发布新规,自2022年3月1日开始,个人现金存取新政策将会正式实施。也就是说办理单笔超过5万元的现金存取业务,要登记资金的来源或用途。具体情况让我们一起来了解下。

存取款5万要登记是什么意思?

近日,央行、银保监会和证监会公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。规定要求商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

具体如何登记?

在此次发布的文件中,并没有明确规定如何进行登记,但可以参考2020年央行在河北、浙江、深圳三个地方开展大额现金登记试点时的登记表,具体表格如下图。

其中存款主要来源主要包括工资薪金所得,个体户生产经营所得,对企事业单位承包经营、承租经营所得,劳务报酬所得,特许权使用费所得,利息股息红利所得,财产租赁所得,财产转让所得,个人收藏品所交易,经营性的收入,境外金融机构提取,境外兑换机构兑换、前期携带出境剩余,还有其他。

取款的主要用途主要包括购买食品烟酒,衣着,居住,生活用品及服务,交通和通信,教育文化和娱乐,医疗保健,个人收藏品交易,经营性的支出,境外消费、投资、贸易,还有其他。

其实这一过程并不是很麻烦,而且,如果是沿用这种方法,也不会出现我们担心的隐私泄露问题,因为具体的来源或用途勾选大类即可,并不用填写更详细的信息。所以,大家其实不必过度担忧,如实填写即可。

标签: 人民币 存款 银保监会 藏品 银行

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