大额存款银行会调查来源吗 看看银行怎么规定
发布日期： 2022-03-18 11:40:10 来源： 探其财经

当我们有大笔资金需要存放在银行时，往往不希望银行对我们的存款来源进行询问，那么若是大额存款银行会调查来源吗？让我们来看一下这是怎么规定的吧。

大额存款银行会调查来源吗？

银行需要我们说明来源，并如实上报，但是一般情况下不会详细调查其来源。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。

所以说大额现金存款一般需要我们说明来源，对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。

(来源：人民银行网)

此外，不同银行还会有不同的大额存款规定。比如招商银行大额存款一般无需预约，但网点会根据实际风险把控办理，可先与网点确认。而工商银行营业网点当日累计存款金额达到或超过5万元的，需出示有效身份证件，部分地区存款达到一定金额时，需要提供“现金来源”，具体请以网点答复为准。

(来源：工商银行)

标签： 大额存款

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