如何挑选指数基金?购买指数基金时需要注意什么?
发布日期: 2022-12-30 14:39:57 来源: 东方财富周刊

如何挑选指数基金?购买指数基金时需要注意什么?

1、购买指数基金之前要看此基金投资的指数,包含什么样的股票或者产业,有些只包括大盘蓝筹,有些包括一部分的中小股、创业板。有些基金采用完全复制指数的方式购买股票,有些还增加人为的干涉因素,比如说看好哪一行业会增加购买比重。

2、综合型指数虽代表整体市场,但各自的代表意义不同。比如沪深300、中证100、上证50中权重蓝筹股的影响过大,因此被冠以价值指数;而中证500、创业板指数等则是偏重成长指数。

3、看好你购买的主题或者行业的未来发展。行业基金或概念基金的挑选一定是建立在对某行业的强烈看好上的,走势取决于其未来的发展程度和政策。蛋糕理财认为,当你不再看好这个行业或者概念时,就要考虑赎回。

4、看历史业绩,即使同样的指数,各个基金的回报率也会不同,根源在于基金的投资方法不同、投研能力不同。只有历史业绩较好的基金,才是高质量的基金,才会在未来给你更好地回报。

至于如何挑选指数标的和投资策略,业内人士建议,应尽量选择熟悉的板块或行业的指数基金。而从策略上讲,指数型可以分为增强型指数基金(基金管理人具有一定的主动操作空间)和完全被动型指数基金,操作方式不同带来的风险和收益也有差别,因此需要投资者根据自身偏好和抗风险能力综合考量。

相比股票基金,指数基金作为被动式基金,运作较为简单,但并不意味着选择指数基金时,不用考量基金公司的实力。记者了解到,衡量一只指数基金的好坏,最重要的一个指标是看它的跟踪误差,误差越小则风险越低,收益也越有保障。而实力较强的基金公司,往往能够更加紧密地进行跟踪标的指数。

“对于完全被动型指数基金的选择,投资者可根据历史数据分析的跟踪误差等指标,判断其基金管理人在指数型基金方面的管理能力。尽量选取日跟踪误差在0.35%以内,或者年跟踪误差在4%以内的指数基金。投资误差小指数基金,可避免基金主动管理能力带来的潜在风险,达到单纯获取市场平均收益的目标。”

而对于增强型指数型基金的选择,由于这类基金除了拟合指数外,基金管理人往往还会拿出一部分资产进行主动投资,以获取更高收益。所以投资者应当尽量选择历史业绩较好、投资研究和管理实力较强的基金管理公司旗下的产品,以保证风险可控的情况下,实现超越指数的收益。

标签: 指数基金 购买指数基金 如何挑选指数基金 购买指数基金时主要事项

新闻资讯
精彩推送