朋友给我转30万会被监管吗 会被银行查吗
发布日期： 2023-06-01 14:45:43 来源： 探其财经
(资料图片仅供参考)
电信诈骗案件层出不穷，为了打击该类违法案件，银行对于转账、交易的监管也越来越严格，若是频繁转账或者是大额度转账，被监管的概率很大，那么从银行卡转账30万是否会被监管呢?
朋友给我转30万会被监管吗？
不会。正规转账不会被监管，若是涉及非法是会被监管的。《反洗钱法》的规定银行需要对每笔超过5万元的转账进行反洗钱监测，如果涉嫌洗钱、虚假交易等问题银行有权报告给监管机构。
个人账户大额交易及流水异常将接受央行监控管理，包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。
银行卡出现以下情况会被银行监管部门查询：
【1】根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑;
【2】客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付;
【3】客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户;
【4】客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。
朋友之间的转账，不要过于频繁，也不要突然出现大额度，不然被监管的概率还是很大的，一旦被监管，就需要提供合法收入的证明。
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